Numa organização típica, as finanças são uma das funções mais importantes. No entanto, as equipes muitas vezes ficam atoladas em fluxos de trabalho manuais. De acordo com um enquete pela Paylocity, um fornecedor de software de RH, 38% das equipes financeiras gastam mais de um quarto do seu tempo em trabalhos manuais, como revisão de faturas.
Matthieu Hafemeister, ex-investidor de fintech da Andreessen Horowitz, diz que viu muitas organizações financeiras lutarem para crescer como resultado de todo o trabalho que realizam manualmente.
“O status quo para finanças são inúmeras soluções pontuais que são montadas dentro do departamento financeiro”, disse Hafemeister ao TechCrunch. “O Excel continua a ser o menor denominador comum, limitando a promessa de automação.”
Na opinião de Hafemeister, a maioria dos departamentos financeiros depende fortemente de planilhas. Um enquete descobriram que 82% ainda usam arquivos Excel para orçamentos, previsões e outras atividades básicas de planejamento financeiro.
Depois de vivenciar essas frustrações em primeira mão enquanto liderava o crescimento de uma empresa fintech CarambaHafemeister decidiu se unir a Ted Michaels, ex-chefe financeiro de Jeeves e um velho amigo, para lançar uma plataforma para automatizar tarefas financeiras.
Chamado Saguãoa plataforma se conecta aos sistemas financeiros das empresas para permitir que as equipes financeiras recuperem e analisem dados, gerem gráficos e façam perguntas ad hoc, como “Qual é a nossa receita não-GAAP?”
“O Concourse pode revelar proativamente insights que permitem que as equipes financeiras estejam melhor preparadas, permitindo-lhes ficar à frente das tendências”, disse Hafemeister. “Em vez de uma ferramenta que tenta melhorar a velocidade ou a eficiência da conclusão de uma tarefa, o Concourse pode receber tarefas distintas para realizar inteiramente por conta própria.”
Agora, a automação financeira não é exatamente uma tecnologia nova. Linq recentemente emergiu do sigilo com a IA para automatizar aspectos da pesquisa para analistas financeiros. Borda e Doopla também estão construindo uma série de ferramentas de modelagem generativa específicas para finanças.
Mas o que torna o Concourse diferente, de acordo com Hafemeister, é a sua capacidade de executar fluxos de trabalho financeiros com “operações complexas e de várias etapas”. Por exemplo, a plataforma pode recuperar dados do painel NetSuite de uma empresa para baixar arquivos CSV e depois copiar esses dados para uma planilha Excel.
“Aproveitamos grandes modelos de linguagem para fazer o que são mais adequados e os combinamos com métodos mais tradicionais de análise de dados”, explicou Hafemeister.
Há um grande interesse na IA para finanças. Um pesquisa descobriu que 58% das equipes financeiras estão agora usando alguma forma de tecnologia de IA, um aumento de 21% em relação a 2023. Grand View Research estimativas que o segmento “IA em fintech”, avaliado em 9,45 mil milhões de dólares há três anos, está a crescer 16,5% anualmente.
Mas para ter a chance de impactar o mercado de tecnologia de automação financeira, a Concourse terá que demonstrar o ROI de seu produto – um feito desafiador. Por Segundo a Gartner, mostrar ou estimar o valor da IA é uma das principais barreiras à sua adoção por quase metade das empresas.
O Concourse também terá que amenizar os temores dos clientes em potencial de erros introduzidos pela IA e alucinações. Em um enquete dos executivos baseados no Reino Unido pelo especialista em RH Peninsula, 40% disseram que as imprecisões das ferramentas de IA eram uma preocupação importante, seguidas por preocupações em torno da confidencialidade dos dados.
Hafemeister disse que o Concourse emprega “uma variedade de ferramentas e técnicas” para verificação e validação de fatos para tentar garantir que sua IA execute as tarefas conforme pretendido. Ele acrescentou que o Concourse não usa dados de empresas para treinar seus modelos de IA – pelo menos não sem permissão explícita – e que a plataforma apenas coleta dados que os clientes compartilham com ele.
“A precisão dos dados é fundamental em finanças, onde as respostas são normalmente totalmente corretas ou totalmente incorretas”, disse Hafemeister. “Como tal, na Concourse investimos muito tempo e esforço no fornecimento de IA que possa executar com precisão a tarefa que lhe foi atribuída. Também levamos muito a sério a privacidade e a segurança dos dados e construímos o Concourse usando as melhores práticas do setor.”
As pessoas parecem dispostas a acreditar na palavra de Hafemeister.
O Concourse, que ainda está em beta antes de um lançamento mais amplo planejado para o próximo ano, tem vários clientes, incluindo Instabase e chefee US$ 4,7 milhões em capital. O ex-empregador de Hafemeister, a16z, investiu na startup, junto com Y Combinator, CRV e Box Group.
Hafemeister diz que o foco no momento é o desenvolvimento de produtos e o crescimento da equipe de seis pessoas do Concourse, com sede em Nova York.
“Arrecadamos dinheiro para contratar mais engenheiros, construir mais fluxos de trabalho que nossa IA possa assumir, aumentar a cobertura em integrações de dados e começar a dimensionar nossa função de entrada no mercado”, disse ele. “O forte foco no recrutamento de engenharia é contratar engenheiros de back-end, aprendizado de máquina e IA.”